Las estafas no terminan cuando el dinero desaparece. En muchos casos, apenas comienzan una segunda fase. Empresas de ciberseguridad como ESET alertan sobre un fenómeno creciente: los fraudes de recuperación de fondos, también conocidos como recovery scams. Se trata de engaños dirigidos específicamente a personas que ya fueron víctimas, con la promesa de ayudarlas a recuperar su dinero. El mecanismo es simple y efectivo. Los ciberdelincuentes identifican a quienes ya cayeron en una estafa previa y los vuelven a contactar. La oferta suena tentadora: recuperar lo perdido. Pero el resultado suele ser un segundo golpe.
Cómo funciona el “doble engaño”
El esquema recovery scams parte de una base inquietante. Los estafadores compran listas de víctimas en mercados clandestinos o utilizan sus propios registros si fueron responsables del fraude inicial. Con esos datos en mano, inician el contacto.
Las vías son variadas. Correos electrónicos, redes sociales, mensajes de texto o llamadas telefónicas. El discurso cambia según el canal, pero el objetivo es el mismo: ganar credibilidad.
Para lograrlo, los delincuentes se hacen pasar por entidades confiables. Simulan ser agencias gubernamentales, organismos de protección al consumidor, bancos, investigadores privados o incluso fuerzas del orden. En otros casos, se presentan como especialistas en rastreo de criptomonedas.
“A los estafadores solo les importa hacer dinero y aprovechan cada oportunidad para conseguirlo. Si se cayó en un fraude, no se debe bajar la guardia”, advierte Martina López, investigadora de seguridad informática de ESET Latinoamérica.
Promesas que buscan desesperación
Una vez establecido el contacto, los criminales introducen la propuesta. Aseguran que pueden recuperar el dinero perdido o incluso afirman que ya lo han localizado.
Las variantes más comunes incluyen:
- Solicitar un pago adelantado por supuestos gastos administrativos.
- Pedir tarifas bajo nombres como “retainer fee” o “processing fee”.
- Asegurar que los fondos ya están disponibles y solo falta completar trámites.
- Exigir pagos adicionales en concepto de impuestos o liberación de activos.
En todos los casos, la lógica es la misma: la víctima debe pagar primero para recuperar su dinero. Pero esa recuperación nunca ocurre.
Según datos citados por ESET, en Estados Unidos se registran más de 7.000 denuncias de este tipo de fraude durante 2024, con pérdidas que superan los 102 millones de dólares. La cifra real podría ser mucho mayor debido a la baja tasa de denuncias.
Señales de alerta que no se deben ignorar
Aunque estas estafas están diseñadas para parecer legítimas, presentan patrones claros. Identificarlos a tiempo puede evitar una segunda pérdida.
Una de las señales más evidentes son las afirmaciones exageradas. Promesas de recuperación garantizada o mensajes que aseguran que el dinero ya fue recuperado sin que la víctima haya iniciado ningún proceso.
El contacto no solicitado también es clave. Si alguien ofrece ayuda sin que se le haya buscado, es una alerta inmediata.
Otro punto crítico es el pago por adelantado. Ninguna entidad legítima exige tarifas iniciales para recuperar fondos de fraude.
También aparece la presión psicológica. Los estafadores insisten en decisiones rápidas, generan urgencia y limitan el tiempo de respuesta para evitar que la víctima reflexione.
La suplantación de identidad es otro elemento recurrente. Los mensajes pueden parecer oficiales, pero suelen provenir de cuentas genéricas o dominios poco profesionales.
Finalmente, los métodos de pago dicen mucho. Solicitudes de criptomonedas, tarjetas de regalo o aplicaciones difíciles de rastrear son señales claras de fraude.
El papel de la ingeniería social
Este tipo de estafa se apoya en la ingeniería social. Los delincuentes explotan emociones como la frustración, la vergüenza o la desesperación.
Las víctimas de fraude suelen estar más vulnerables. Buscan soluciones rápidas y pueden confiar en cualquier opción que prometa revertir la situación.
ESET advierte que incluso compartir la experiencia en foros o redes sociales puede aumentar el riesgo. Los estafadores monitorean estos espacios para identificar nuevos objetivos.
Qué hacer para evitar caer otra vez
La prevención es clave. Una vez que se ha sido víctima de un fraude, el riesgo no desaparece. Por el contrario, puede aumentar.
Las recomendaciones de los expertos son claras. Nunca pagar tarifas por adelantado a contactos no solicitados. Verificar siempre la identidad de quien ofrece ayuda, utilizando canales oficiales.
También es importante desconfiar de promesas de recuperación total. En la mayoría de los casos, recuperar fondos de fraude es complejo y depende de procesos legales o bancarios específicos.
Evitar publicar detalles del fraude en espacios abiertos también reduce la exposición. Cuanta menos información disponible, menor es la probabilidad de ser objetivo nuevamente.
Qué hacer si ya se cayó en un recovery scam
Las opciones son limitadas, pero actuar rápido puede mitigar el daño.
El primer paso es reportar el incidente a las autoridades correspondientes. Esto no solo ayuda en la investigación, también permite construir estadísticas que facilitan la prevención.
Si el pago se realizó a través de un banco, es fundamental notificarlo de inmediato. Algunas transacciones pueden ser revertidas si se actúa a tiempo.
También se recomienda monitorear las cuentas financieras y bloquear tarjetas comprometidas. Si se compartieron datos personales, es necesario cambiar contraseñas y activar autenticación multifactor.
Además, es probable que la víctima reciba nuevos intentos de fraude. Los delincuentes pueden utilizar la información obtenida para lanzar ataques de phishing más sofisticados.
Un problema que sigue creciendo
El auge de las criptomonedas y los servicios digitales ha ampliado el campo de acción para este tipo de fraude. Los estafadores adaptan sus métodos y aprovechan la falta de conocimiento en temas técnicos.
El “doble engaño” se convierte así en una amenaza persistente. No solo por el dinero perdido, sino por el impacto psicológico en las víctimas.
La recomendación general es clara. Después de una estafa, la cautela debe aumentar, no disminuir. La promesa de recuperar lo perdido puede ser, en realidad, el inicio de una nueva pérdida.
Entender cómo operan estos fraudes es la mejor defensa. Porque en el mundo digital, la segunda oportunidad que ofrecen los estafadores casi nunca es real.
