HSBC, el mayor banco de Europa, ha sido uno de los que ha tenido que hacer frente en los últimos años a las multas más multimillonarias por no controlar los flujos de dinero negro que han utilizado la entidad como red de blanqueo de capitales. Ahora, parecen decididos a frenar el quebranto financiero que implican no solo esas multas sino también toda la infraestructura que la entidad tiene que desplegar para evitar que esas ilegalidades vuelvan a ocurrir.
Para ello, según cuenta el Financial Times , están apostando por la Inteligencia Artificial. En concreto por la tecnología de Quantexa, una startup británica fundada en 2016, que ha desarrollado un software capaz monitorear gran cantidad de datos, transacciones financieras y contrastarlos con otros datos disponibles públicamente para buscar posibles actividades sospechosas.
El aprendizaje automático de Quantexa se basa en que su tecnología escanea datos estructurados y no estructurados sobre transacciones de diferentes fuentes, como números de teléfono, direcciones, directores de empresas e informes de noticias, para buscar conexiones sospechosas.
En palabras de Vishal Marria, fundador y director ejecutivo de Quantexa, recogidas por el diario británico: “se trata de entender los flujos de dinero: construimos esa imagen para cada cliente en tiempo real”.
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